[한국판 완벽분석] 미국나스닥100 ETF 수익률 순위 Top5 완벽정리

⚠️ 이 글은 투자 참고용 정보이며, 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자 결정은 본인의 판단과 책임 하에 이루어져야 합니다.

📅 데이터 기준일: 2026년 6월 5일

2026년 국내 상장 나스닥100 ETF 완벽 비교
— 수익률 1위는 어디? 연금·퇴직금 최적 ETF 총정리

안녕하세요 😊

오늘은 국내 투자자들이 가장 많이 담는 해외 지수 ETF, 나스닥100 추종 국내 상장 ETF 이야기예요. 패시브부터 2배 레버리지, 액티브, 커버드콜까지 15개 종목을 전부 뒤졌어요.

특히 올해는 TIMEFOLIO 액티브가 1년 수익률 +38%를 넘기며 화제예요. 과연 비용이 10배 더 비싼 게 정당화되는지, 연금 계좌에는 어떤 ETF가 최적인지 다 정리해드릴게요.

나스닥100 추종 국내 ETF

15종

패시브·환헤지·레버리지·커버드콜·액티브

1위 시가총액 (TIGER)

7.7조원

국내 단일 ETF 최대급

액티브 1년 최고 수익

+38.18%

TIMEFOLIO 미국나스닥100액티브

패시브 최저 실비용

0.135%

TIGER 미국나스닥100

📋 국내 상장 나스닥100 ETF 전체 목록 (2026년 6월 기준)

나스닥100 지수 또는 이를 기초로 한 변형 지수(레버리지·커버드콜·환헤지·액티브)를 추종하는 국내 상장 ETF를 모두 정리했어요.

구분	ETF명	운용사	환헤지	시가총액(억)	실부담비용	연 배당률
패시브	TIGER 미국나스닥100	미래에셋	없음	77,460	0.135%	0.65%
패시브	KODEX 미국나스닥100	삼성자산운용	없음	51,307	0.155%	0.71%
패시브	ACE 미국나스닥100	한국투자신탁	없음	25,727	0.140%	0.59%
패시브	RISE 미국나스닥100	KB자산운용	없음	12,867	0.145%	0.63%
패시브	SOL 미국나스닥100	신한자산운용	없음	797	0.281%	0.59%
패시브	1Q 미국나스닥100	하나자산운용	없음	975	0.180%	0.19%
환헤지	KODEX 미국나스닥100(H)	삼성자산운용	있음	4,977	0.218%	0.56%
환헤지	TIGER 미국나스닥100(H)	미래에셋	있음	3,110	0.270%	0.45%
환헤지	KIWOOM 미국나스닥100(H)	키움투자	있음	696	0.423%	0.58%
레버리지	TIGER 미국나스닥100레버리지(합성)	미래에셋	없음	2,846	0.363%	1.11%
레버리지	KODEX 미국나스닥100레버리지(합성H)	삼성자산운용	있음	2,086	0.469%	0.78%
커버드콜	TIGER 미국나스닥100타겟데일리커버드콜	미래에셋	없음	10,571	0.424%	15.23%
커버드콜	KODEX 미국나스닥100데일리커버드콜OTM	삼성자산운용	없음	5,159	0.498%	19.82%
커버드콜	TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성)	미래에셋	없음	3,929	0.489%	12.17%
액티브	TIMEFOLIO 미국나스닥100액티브	타임폴리오	없음	11,089	1.393%	0.09%

* 시가총액 단위: 억원. 실부담비용·배당률은 금융투자협회 공시 기준. topetf.app 2026.06.05 기준.

📊 기간별 수익률 순위 — 1개월·3개월·6개월·1년·3년

패시브, 액티브, 레버리지, 커버드콜 전 카테고리 기준으로 정리했어요. 레버리지와 커버드콜은 구조가 달라 단순 비교는 주의가 필요해요.

▶ 패시브 + 액티브 수익률 비교

순위	ETF명	1개월	3개월	6개월	1년	3년
1	TIMEFOLIO 미국나스닥100액티브	약 +15%↑	+4.44%	+17.33%	+38.18%	+390%↑
2	ACE 미국나스닥100	+8.2%	+7.38%	+15.85%	+20.94%	약 +60%
3	KODEX 미국나스닥100	+8.1%	+7.01%	+15.31%	+20.61%	약 +60%
4	RISE 미국나스닥100	+8.0%	+6.99%	+15.37%	+20.56%	약 +59%
5	TIGER 미국나스닥100	+8.0%	+7.12%	+15.57%	+20.53%	약 +60%
-	SOL 미국나스닥100	+7.8%	+6.97%	+15.38%	+20.39%	-
-	KODEX 미국나스닥100(H) 환헤지	+2.6%	+2.57%	+7.81%	+16.52%	-

* TIMEFOLIO 3년 수익률은 펀드닥터 기준(2022.05~2026.05). 패시브 3년은 참고값. 1개월 수익률은 2026.06 기준 추정치. 세전 기준.

▶ 레버리지·커버드콜 수익률 (참고용 — 구조 이해 필수)

ETF명	구분	3개월	6개월	1년	연 배당률
TIGER 미국나스닥100레버리지(합성)	레버리지 2X	+11.18%	+28.03%	+33.27%	1.11%
KODEX 미국나스닥100레버리지(합성H)	레버리지 2X	+3.86%	+14.24%	+28.03%	0.78%
TIGER 미국나스닥100타겟데일리커버드콜	커버드콜	+3.65%	+7.95%	+4.25%	15.23%
KODEX 미국나스닥100데일리커버드콜OTM	커버드콜	+1.95%	+4.99%	-2.62%	19.82%
TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성)	커버드콜	+7.66%	+11.23%	-3.27%	12.17%

* 레버리지는 IRP/연금저축 계좌 편입 불가. 커버드콜은 1년 수익률이 마이너스인 경우 배당분을 차감하면 실질 손실 구조.

💰 수익률 상위 5개 — 배당금·총보수·실비용 완전 비교

1년 기준 수익률 상위 5개 ETF를 배당, 비용까지 한 표로 정리했어요. (레버리지는 연금 불가로 별도 취급)

순위	ETF명	1년 수익률	연 배당률	배당주기	총보수(명목)	실부담비용(TER)	시가총액(억)
1	TIMEFOLIO 미국나스닥100액티브	+38.18%	0.09%	연 1회	연 0.80%	1.393%	11,089
2	ACE 미국나스닥100	+20.94%	0.59%	분기	연 0.07%	0.140%	25,727
3	KODEX 미국나스닥100	+20.61%	0.71%	분기	연 0.05%	0.155%	51,307
4	RISE 미국나스닥100	+20.56%	0.63%	분기	연 0.07%	0.145%	12,867
5	TIGER 미국나스닥100	+20.53%	0.65%	분기	연 0.07%	0.135%	77,460

* 1년 수익률 세전 기준 (분배금 재투자 가정). 총보수·실부담비용은 금융투자협회·운용사 공시. topetf.app 2026.06.05 기준.

🏆 수익률 압도적 1위

TIMEFOLIO 미국나스닥100액티브 — 1년 +38.18%, 3년 +390%↑

나스닥100 패시브(+20%) 대비 무려 +18%포인트 초과수익을 기록했어요. AI·반도체·빅테크 메가트렌드에 집중 투자하는 액티브 전략이 2022년 상장 이후 꾸준히 초과성과를 냈어요. 3년 누적 약 +390%로, 같은 기간 나스닥100 지수 +164%를 크게 웃돌아요. 단, 실부담비용이 1.393%로 패시브 대비 10배 비싸요. 그래도 수익률 갭이 훨씬 커서 비용을 덮고도 남아요.

🔍 패시브 4종 비교 — 사실상 같은 수익률, 차이는 비용·유동성

ACE·KODEX·RISE·TIGER는 같은 나스닥100 지수를 추종하기 때문에 1년 수익률 차이가 0.4%포인트 이내예요. 선택 기준은 결국 세 가지예요.

실비용 최저: TIGER 0.135% → 1,000만 원 기준 연 약 13,500원
유동성 최대: TIGER 시가총액 7.7조, 일 거래대금 610억
배당률 최고: KODEX 0.71% (분기 배당)

10년 장기로 보면 비용 0.02%포인트 차이도 복리 효과로 의미 있어요. 유동성 측면에선 TIGER가 2위 KODEX보다 1.5배 이상 커서 압도적이에요.

⚠️ 환헤지(H) — 수익률 크게 낮아질 수 있어요

KODEX·TIGER 미국나스닥100(H)의 1년 수익률은 +16~17%로, 일반 패시브(+20%) 대비 3~4%포인트 낮아요. 원·달러 환율이 상승하는 구간에서 환헤지가 수익률을 갉아먹어요. 장기 투자자라면 환헤지 없는 상품이 유리한 경우가 많아요.

🥇 배당·비용·수익률 종합 분석 — 진짜 최고는 어디?

수익률만이 아닌 비용과 배당까지 합산해서 "총수익 관점"으로 분석했어요.

ETF명	1년 자본수익	연 배당률	실비용	세전 총수익(추정)	종합 평가
TIMEFOLIO 미국나스닥100액티브	+38.18%	0.09%	-1.39%	약 +36.9%	🏆 순수 수익률 압도적 1위
ACE 미국나스닥100	+20.94%	0.59%	-0.14%	약 +21.4%	✅ 비용·수익 균형 우수
TIGER 미국나스닥100	+20.53%	0.65%	-0.135%	약 +21.0%	✅ 비용 최저 + 유동성 최대
TIGER 나스닥100타겟데일리커버드콜	낮음	15.23%	-0.42%	복합구조 별도 계산	⚠️ 고배당 but 자본차익 포기
TIGER 미국나스닥100레버리지(합성)	+33.27%	1.11%	-0.36%	약 +34.0%	⛔ 연금 편입 불가, 단기용

💡 종합 결론 — 목적에 따른 선택 가이드

순수 수익 극대화를 원하면 → TIMEFOLIO 액티브가 답이에요. 비용이 1.4%로 비싸지만, +18%포인트 초과수익이 그걸 압도해요. 단, 미래 초과수익이 보장되지는 않아요.

장기 안정 복리를 원하면 → TIGER 또는 KODEX 패시브가 맞아요. 운용사 역량에 의존하지 않고 나스닥100 지수 자체의 장기 우상향을 그대로 가져가는 전략이에요.

현금흐름이 필요한 은퇴 투자자라면 → 커버드콜 소량 + 패시브 조합을 고려할 수 있어요. 단, 커버드콜 100% 비중은 자본 훼손 위험이 있어요.

🏦 연금·퇴직금 운용 — 나스닥100 ETF 어떤 걸 담을까?

연금저축(연금저축펀드)과 IRP(개인형퇴직연금)는 나스닥100 패시브·액티브 ETF 모두 편입 가능해요. 단, 레버리지 ETF는 절대 편입 불가예요.

연금 수령 세율

3.3~5.5%

일반 15.4% 대비 대폭 절세

IRP 위험자산 한도

70%

나스닥ETF = 위험자산

매매차익 과세 이연

수령 시까지

복리 극대화 구조

연금저축 세액공제

최대 148.5만원

연 900만원 납입 기준

🎯 연금·퇴직금 계좌별 나스닥100 ETF 추천

계좌 유형	추천 ETF	이유	주의사항
IRP (장기 성장 핵심)	TIGER 미국나스닥100	시가총액 7.7조, 실비용 최저, 유동성 압도적, 20년 이상 장기 보유에 최적	위험자산 70% 한도 내 편입
연금저축 (초과수익 추구)	TIMEFOLIO 미국나스닥100액티브	3년 +390% 초과수익 검증, 액티브 운용으로 시장 초과 가능. 단, 비용 1.4%	미래 성과 보장 없음. 운용사 리스크 고려
연금저축 (안정 + 성장 균형)	TIGER 60% + TIMEFOLIO 40%	패시브 안정성 + 액티브 초과수익 동시 추구. 시장 하락 시 리스크 분산	리밸런싱 연 1~2회 권장
ISA (세금 효율)	KODEX 미국나스닥100	매매차익 분리과세 9.9%, KODEX는 배당률 0.71%로 패시브 중 가장 높음	ISA 한도 연 2,000만원
은퇴 후 현금흐름	TIGER 나스닥100타겟데일리커버드콜 (소량)	연 배당률 15.23%, 매월 현금 확보. 전체 포트폴리오의 20~30% 이내로 제한	자본차익 낮음, 장기 자산증식엔 부적합

🧠 퇴직연금 고수익의 핵심 — 과세 이연 × 복리

퇴직연금 계좌 내에서 ETF를 거래하면 매매차익과 배당에 즉시 세금이 붙지 않아요. 그 세금이 나갈 돈이 계속 재투자되는 구조예요.

예시: 나스닥100이 연 평균 15% 수익을 낸다고 가정하면, 일반 계좌는 매년 15.4% 세금을 떼고 재투자하지만 연금 계좌는 그 세금까지 복리로 굴러가요. 20년 후 수령 시 세율이 3.3~5.5%에 불과하니 일반 계좌 대비 최대 30~40% 더 많은 자산을 가져갈 수 있어요.

퇴직연금 상위 1% 투자자의 공통점은 미국 주식형 ETF, 특히 나스닥100 편입이었어요. 원리금 보장 상품 중심으로 운용한 일반 가입자의 수익률 중간값은 3.2%에 불과하거든요.

⚠️ 연금 계좌에서 절대 주의사항

① 레버리지 ETF(TIGER·KODEX 나스닥100레버리지)는 IRP·연금저축에서 편입 불가예요.

② IRP에서 나스닥100 ETF는 위험자산 — 전체 잔액의 최대 70%까지만 가능해요.

③ TIMEFOLIO 액티브는 과거 성과가 우수하지만, 운용역 교체 등 액티브 ETF 고유의 리스크가 있어요.

④ 커버드콜 ETF는 1년 수익률이 마이너스인 경우도 있으니 장기 연금 핵심 자산으로는 비추천이에요.

📊 나스닥100 ETF 실시간 차트와 수익률 비교는 TradingView(kr.tradingview.com)에서 무료로 확인하세요. 티커명을 검색하면 모든 기간 차트를 볼 수 있어요.

✅ 오늘 핵심 정리 😊

국내 상장 나스닥100 ETF는 패시브·환헤지·레버리지·커버드콜·액티브 포함 총 15종이에요.

1년 수익률 1위는 TIMEFOLIO 미국나스닥100액티브(+38.18%) — 패시브 대비 +18%포인트 초과수익이에요.

패시브 4종(TIGER·KODEX·ACE·RISE)은 수익률 차이가 0.4%포인트 이내 — 비용과 유동성으로 골라요.

비용 최저는 TIGER(0.135%), 유동성 압도적 1위도 TIGER(시총 7.7조)예요.

배당률은 패시브 중 KODEX가 0.71%로 가장 높고, 커버드콜은 12~20%지만 1년 총수익은 마이너스예요.

연금·퇴직금 장기 투자엔 TIGER 패시브가 기본, 초과수익 원하면 TIMEFOLIO 액티브 혼합 전략이에요.

레버리지 ETF는 연금 계좌 편입 불가, IRP에서는 위험자산 70% 한도를 꼭 지켜야 해요.

과세 이연 효과만으로도 20년 후 일반 계좌 대비 30~40% 더 많은 자산을 가져갈 수 있어요.

투자는 항상 본인의 판단으로 결정하세요. 오늘 내용은 참고용이에요 😊

궁금한 점은 댓글로 남겨주세요.
다음엔 TIMEFOLIO vs TIGER 장기 수익률 심층 비교 가져올게요 😊

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이 글은 투자 참고용 정보이며, 투자 권유가 아닙니다. ETF 수익률·배당·비용 수치는 금융투자협회, 각 운용사 공식 사이트, topetf.app, 펀드닥터 데이터를 교차 검증하였으며, 시장 상황에 따라 변동될 수 있습니다. 최신 정보는 반드시 해당 운용사 공식 홈페이지에서 확인하세요. 모든 투자 결정은 본인의 판단과 책임 하에 이루어져야 합니다.